En savoir plus

01.

Comment faire le point sur ma situation ?

Le cabinet DELVIE travaille sur la base d’un audit patrimonial et de protection sociale. Cet audit permet de synthétiser votre situation, de la visualiser, de la quantifier et de connaitre vos points de force et vos points d’amélioration ou d’alerte. Cet audit nous servira à travailler ensuite sur votre stratégie sur-mesure.

02.

Comment créer et organiser le développement de mon patrimoine professionnel ?
Quel statut professionnel choisir ?
Dois-je être entrepreneur individuel, ou bien gérant ou président de ma société ?
Quelles conséquences si mon associé venait à décéder ?

Le conseil et l’expertise du cabinet DELVIE permettra de répondre, entre autres, à ces questions légitimes que se pose tout entrepreneur. Il n’existe pas de statut juridique ou social idéal. Il convient de regarder, au vu de votre situation et de vos objectifs, quelles sont les opportunités les plus favorables qui s’offrent à vous. Le cabinet DELVIE pourra vous éclairer et vous présenter en détails ces opportunités. Ainsi, il est plus facile pour vous de choisir en tout sérénité.

03.

Comment organiser mes revenus et quelles conséquences sur ma fiscalité ?
Dois-je prendre du salaire, de l’allocation de gérance ou des dividendes ?
Faut-il privilégier ma rémunération directe, indirecte ou différée ?
Est-ce que je dois déclarer mes revenus au prélèvement (flat tax) ou au barème progressif ?
Comment déclarer mes revenus locatifs ?
Sur quelle option fiscale (micro ou réel ; impôts société ou impôt sur le revenu) et sur quel statut (loueur meublé professionnel ou non professionnel) ?

Il existe plusieurs types de revenus catégoriels avec plusieurs options possibles ayant chacun leurs avantages et inconvénients. Il est difficile de savoir ce qui est le mieux pour soi. Le cabinet DELVIE pourra vous guider, dans le cadre de votre stratégie globale, le choix juridique, social et fiscal de vos revenus. Ainsi, vous maitriserez les avantages mais aussi, dans une moindre mesure, les contraintes de ces choix. Alors, vous aurez des revenus conformes à vos attentes avec la meilleure performance possible.

04.

Comment transmettre ou céder mon entreprise ? Et comment gérer ma fin de carrière professionnelle ?
Comment préparer la vente de mon entreprise ?
Un de mes enfants ou un de mes salariés souhaite reprendre l’entreprise, comment faire au mieux pour chacun ?
Dois-je vendre mon entreprise au moment de ma prise de droits à la retraite ?
Je souhaite donner tout ou partie de mon entreprise à mes enfants, est-ce possible ? Et à quelles conditions ?

La stratégie au sujet de votre patrimoine professionnel, passe par une phase de création ou de reprise, de développement ou de consolidation, puis par une phase de cession ou de transmission de votre entreprise. Plus tôt, vous organiser cette dernière phase, et meilleurs seront la concrétisation et l’efficacité de cette cession d’entreprise.
Le cabinet DELVIE aura à cœur de bâtir avec vous cette stratégie sur toutes ces phases, jusqu’à la dernière en vous informant des différentes possibilités qui sont opportunes.
Souvent la cession d’une entreprise s’accorde avec le temps de la retraite, par son expertise en protection sociale, le cabinet DELVIE optimisera vos régimes obligatoires de retraite. Vous aurez aussi l’opportunité de choisir les options qui sont les plus favorables et d’organiser au mieux votre nouvelle vie après cette cession d’entreprise.

05.

Quelles conséquences en cas d’aléas de la vie ?
Suis-je bien assuré en cas d’arrêt de travail ou en cas d’invalidité ?
En cas de décès, est-ce que j’ai bien tout prévu pour mes enfants ?
Est-ce que mon conjoint est préservé ?

Le cabinet DELVIE saura faire le point avec vous sur ces sujets. Vous connaitrez les prestations prévues par votre régime obligatoire de prévoyance et nous ferons votre synthèse avec les couvertures complémentaires que vous avez pu mettre en place auprès d’un assureur. Vous jugerez ainsi de votre situation, à savoir si elle est conforme à vos besoins et attentes.
En cas de succession, vous aurez par notre accompagnement la possibilité de connaitre les règles en vigueur selon votre statut matrimonial (concubin, partenaire pacsé ou marié) pour vos proches et de connaitre le montant de la succession sur ce patrimoine transmis.
En fonction de vos objectifs et de votre volonté, nous pourrons organiser une stratégie personnalisée en abordant les aspects juridiques, sociaux et fiscaux.